Líneas de financiamiento MRR: ¿cuáles son y cuáles son las ventajas?

Helena Leite

Helena Leite

Head of Creadit da a55

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¿Has oído hablar de las líneas de financiamiento de MRR? Esta es una solución financiera muy interesante para empresas con ingresos recurrentes y que buscan financiamiento para expandir sus negocios. Pero antes de entrar en eso, es importante que comprenda el concepto de MRR.

El acrónimo MRR significa ingresos recurrentes mensuales (IRM en español). Básicamente, este cálculo se realiza de acuerdo con lo que los clientes pagan a las empresas cada mes por sus suscripciones.

Esta métrica es muy importante, especialmente dentro de una empresa que recurre para proporcionar un servicio o producto. Debido a su valor para este tipo de organización, debe comprender cómo se debe hacer el cálculo para optimizar la venta de sus servicios recurrentes.

En este artículo le mostraremos qué es MRR, cómo se debe hacer el cálculo y por qué es tan importante vigilar este indicador.

¿Qué es MRR?

MRR no es más que una métrica que tiene como objetivo proporcionar a las empresas que venden suscripciones ingresos mensuales recurrentes.

Generalmente, este modelo de negocio se refiere a servicios, tales como:

  • software (SaaS – Software as a Service);
  • alquiler
  • clubes de suscripción;
  • IaaS (Infraestructura como servicio);
  • servicios de limpieza;
  • seguridad de condominios, entre otros.

El MRR proporciona un análisis preciso de los resultados del negocio, cubriendo varias métricas importantes sobre la calidad de su base de clientes, tales como abandono (cancelaciones), renovación de contratos, número de nuevos clientes, ventas adicionales, etc.

En este sentido, tener el control del MRR (o tener un modelo comercial MRR) es una solución para su negocio, ya que crea una especie de “unión” entre los departamentos estratégico y financiero. De esta manera, es posible no solo tomar mejores decisiones, sino también mejorar los resultados de sus operaciones comerciales.

¿Cómo se debe calcular el MRR?

El cálculo de MRR no es muy secreto y puede hacerlo fácilmente. Lo importante es resaltar la cantidad pagada mensualmente por todos sus clientes.

Al calcular el MRR, es necesario considerar solo las tarifas de suscripción mensuales, excluyendo pagos variables tales como tarifas únicas (suscripción de servicio, por ejemplo), eventuales descuentos y servicios adicionales que varían con el tiempo.

Cuando hablamos de empresas con un modelo SaaS, el MRR mide cuántas ventas se estimaron y normalizaron en el mes, es decir, qué suscripciones vencen y cuáles están vigentes. ¿Vamos a los ejemplos?

Si su empresa tiene 20 clientes que pagan $ 100.00 por mes. Por lo tanto, su MRR será de $ 2,000.00.

Suponga que adquiere 10 clientes más de un plan de suscripción más costoso, que cuesta $ 200.00. En ese momento, su MRR alcanzaría $ 4,000.00. Por qué Porque el cálculo se vería así:

20 x 100 + 10 x 200 = $ 4,000.00.

En el caso de las anualidades, para hacer el cálculo solo necesita dividir la tarifa de suscripción por la cantidad de meses que estará vigente. Para facilitar la identificación y el control de estos números, es interesante dividir la información de la siguiente manera:

  • total de nuevas ventas;
  • (+) número de suscripciones mensuales existentes;
  • (-) cancelación de servicios;
  • (+) renovación de contratos;
  • (-) cancelaciones (rebajas);
  • (+) venta adicional.

Con el tiempo, esta información se vuelve indispensable para analizar el crecimiento de la MRR. Con esta división, es posible identificar dónde es necesario invertir para optimizar las ventas por suscripción.

¿Cuáles son los impactos de MRR en un negocio?

Entre los principales impactos que el MRR proporciona para un negocio, podemos mencionar la seguridad en la toma de decisiones y la posibilidad de predecir cuánto ganará la empresa en un período determinado. Por lo tanto, también es posible imaginar el crecimiento de la organización (pronóstico de ventas).

Además, el acto de retener clientes también se ve beneficiado en este momento, porque con este monitoreo es posible identificar más fácilmente la tasa de cancelación de la compañía y, por lo tanto, trabajar en nuevas estrategias para optimizar estos resultados y mejorar la experiencia de sus clientes.

Por ejemplo, si identifica que este tipo de situación (cancelación de contratos) ocurre a principios de año, es interesante organizar y ofrecer descuentos para cambiar este escenario. Incluso en períodos de posibles caídas en los ingresos, el MRR puede identificar cuál es el monto mínimo que ingresará su efectivo. Con estos datos en mano, será más fácil tomar decisiones estratégicas.

¿Qué tan importante es MRR?

En resumen, podemos decir que MRR es importante porque mide el crecimiento y el rendimiento de una empresa que trabaja con el modelo de ingresos recurrentes. La información extraída de esta métrica es esencial para garantizar que la planificación estratégica sea eficiente. Además, el MRR también presenta información sobre la aceptación de planes en el mercado, así como su grado de aprobación, ineficiencia, renovación, etc.

¿Cómo se puede utilizar la línea de crédito MRR para garantizar su crédito?

Una línea de financiamiento MRR es una línea de crédito basada en sus ingresos recurrentes mensuales (MRR). Estas líneas están diseñadas para empresas que necesitan capital de trabajo para crecer y que ya tienen una tracción probada. En otras palabras, esta es una buena opción para las empresas que pueden dar fe de su capacidad de desarrollo y escalabilidad.

Por lo tanto, si tiene un MRR superior a un cierto nivel ($ 25,000.00 por a55 líneas), ¡las posibilidades de que su perfil sea calificado aumentan considerablemente!

En la práctica, las líneas de financiamiento de MRR permiten a las empresas invertir en su expansión comercial, optimizar su adquisición de clientes, contratar nuevos empleados e incluso hacer que las operaciones, fusiones y adquisiciones sean viables, sin la necesidad de ningún tipo de dilución corporativa. Además, no hay un interés extravagante.

El proceso a55 comienza con el llenado de un formulario en línea, en el que se colocará información sobre la empresa, como datos financieros, facturación y contratos, cobro y pago, que le permite recibir una propuesta indicativa después de su conclusión.

Después de enviar la propuesta de financiamiento indicativo y con la aceptación del empresario, el equipo de a55 solicita documentación mínima para un análisis más profundo de la empresa y hacer factible una propuesta de financiamiento firme.

Después de aceptar esta propuesta, comienza el proceso de incorporación, que es básicamente una “Bienvenida” a a55. Este proceso implica abrir la cuenta vinculada, verificar documentos complementarios, firmar los instrumentos de crédito e iniciar el proceso de desembolso de recursos financieros.

Las líneas de crédito MRR lo ayudarán a optimizar eficientemente el flujo de caja, permitiéndole concentrarse en adquirir nuevos clientes y apalancamiento operativo para su negocio. Esto significa que es posible tomar sus decisiones de manera más segura y sin tener que comprometer las finanzas de la compañía, ¡mucho menos su capital!

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