Se sua empresa aceitou uma proposta de crédito e está na etapa de cadastro para formalização da linha de crédito, deve estar se perguntando quais informações são necessárias e o que precisa ter em mãos para finalizar esse cadastro.

O cadastro para formalizar a sua linha de crédito consiste no cadastro de informações da empresa que está tomando crédito e de 100% do quadro societário.

Iremos destrinchar quais informações são necessárias:

Quais são os dados obrigatórios da sua empresa?

Os primeiros dados que sua empresa irá verificar e fornecer serão os dados que constam no CNPJ da Receita Federal. A a55 realiza uma conexão direta com a Receita Federal para colher essas informações.

Caso sua empresa tenha feito alguma alteração recente ou os dados não estejam preenchidos, será necessário clicar em “editar dados”, corrigir ou preencher as informações e clicar em “salvar”.

A segunda leva de dados são referentes à operação da sua empresa. São dados gerais voltados para o responsável do crédito, capital social, número de funcionários, etc. Como é possível ver abaixo:

Os dados que você precisa preencher são facilmente encontrados com o financeiro ou contabilidade da sua empresa. O detalhamento das informações virá abaixo:

E-mail do responsável pelo crédito: Sua empresa irá informar o e-mail do responsável financeiro pela linha de crédito, que será o ponto focal da a55, recebendo os contatos de cobrança;
Telefone do responsável pelo crédito: Sua empresa irá informar o telefone do responsável financeiro pela linha de crédito, que será o ponto focal da a55, recebendo os contatos de cobrança;
Capital social: O capital social é o valor investido pelos sócios e acionistas que será colocado à disposição para a empresa. Sua empresa encontrará essa informação na receita federal fazendo esse passo a passo:

Acesse o site da Receita Federal: https://servicos.receita.fazenda.gov.br/servicos/cnpjreva/cnpjreva_solicitacao.asp

Insira o CNPJ e clique em “consultar”:

Clique em consultar QSA

A informação estará disponível logo abaixo do nome empresarial.

Faturamento anual: O faturamento anual da empresa deverá ser consultado na “declaração de faturamento”, documento que sua empresa solicitou com o faturamento discriminado dos últimos 12 meses. A informação do faturamento anual é a soma do faturamento de todos os meses que consta na sua declaração de faturamento.
Número de funcionários: O número total de funcionários da sua empresa pode constar tanto funcionários CLT quanto PJ, registrados ou não registrados.
Regime tributário: O regime tributário determina como a sua empresa pagará pelos tributos obrigatórios. Sua empresa pode estar enquadrada em Lucro Real, Lucro Presumido e Simples Nacional e pode obter a informação com o contador.
Risco de impacto ambiental: O risco de impacto ambiental é composto por agentes físicos, químicos e biológicos no ambiente de trabalho que podem causar danos à saúde do trabalhador e ao meio ambiente. Neste caso, sua empresa irá informar em que escala de risco se encaixa.
Empresa de capital aberto? A empresa de capital aberto é uma sociedade anônima cujo capital social é formado por ações. Você irá informar “sim”, caso sua empresa tenha o capital social formado por ações; e “não”, caso sua empresa não tenha o capital social formado por ações. Se precisar consultar o seu cenário, seu time financeiro ou contábil conseguirá ajudar.

A terceira e última leva de dados são informações da conta bancária PJ que sua empresa quer receber o crédito. São vocês que escolhem!

Vamos precisar das seguintes informações:

Banco: É preciso ficar atento se o código do banco é o mesmo do banco que sua empresa possui conta. Por exemplo, o código 341 é referente ao banco Itaú Unibanco e o código 479 é referente ao banco ItaúBank, mais conhecido como COMPE;
Agência: Informe a agência da sua conta bancária PJ com todos os números, incluindo o dígito.
Conta: Informe o número da sua conta corrente PJ, sem o dígito;
Dígito: Informe apenas o dígito da sua conta corrente PJ.

Como cadastrar pessoas?

Sua empresa precisará cadastrar 100% do quadro societário, seja ela Pessoa Física ou Pessoa Jurídica.

O responsável pelo cadastro irá inserir os dados de 100% do quadro societário, como demonstrado na imagem abaixo. Apenas com o cadastro completo é que será possível avançar para a próxima etapa.

A ação para cadastrar uma pessoa no quadro societário é inserir o CPF ou CNPJ na área “documento” e clicar em “adicionar pessoa/empresa”.

Fique de olho nas regras do cadastro do quadro societário:

Sócios/as com 25% ou mais de participação societária deverão inserir seus dados pessoais e profissionais. O cadastro do sócio/a com 25% ou mais é simples, será necessário apenas informar a porcentagem no campo “tem % de participação, quanto”.

Como realizar cadastro do sócio com 25% ou mais de participação societária:

Sócios, diretores, presidentes ou procuradores que assinam uma operação de crédito, deverão inserir seus dados pessoais e profissionais.

Como realizar o cadastro do sócio que possui obrigatoriedade de assinar a CCB:

Será necessário preencher a participação societária, o campo de assinatura da operação e obrigatoriedade na assinatura.

Como realizar o cadastro do diretor ou presidente que possui obrigatoriedade de assinar a CCB:

Para diretores e presidentes que possuem obrigatoriedade na assinatura do contrato, será necessário deixar o campo “tem % participação, quanto?” zerado, então preencher os campos “assinará a operação?” e “sua assinatura é obrigatória?”.

Como realizar o cadastro do procuradores que possui obrigatoriedade de assinar a CCB:

O procurador que assina a operação deverá preencher os seguintes campos “será procurador nessa operação” e “assinará como procurador?”.

Avalistas deverão inserir seus dados pessoais e profissionais.

Apenas sócios podem ser avalistas de uma operação de crédito, portanto os campos a serem preenchidos são “será avalista nessa operação?” e “tem % de participação, quanto?”.

Sócios com menos de 25% de participação societária deverão inserir apenas CPF ou CNPJ e o nome da pessoa física ou jurídica.

O sócio pessoa física com menos de 25% de participação deverá apenas informar a participação no campo “tem % de participação, quanto?” e o “nome completo”. O cadastro neste caso já poderá ser finalizado.

O sócio pessoa jurídica com menos de 25% de participação deverá apenas informar a participação no campo “% de participação” e a “data de abertura”. A razão social e nome fantasia são preenchidos automaticamente. O cadastro neste caso já poderá ser finalizado.

Quais são os dados obrigatórios das pessoas físicas?

Se for necessário cadastrar os dados pessoais e profissionais de uma pessoa física, o conjunto de informações que deverá ser preenchido são: dados iniciais (informações pessoais e informações de contato), dados complementares (financeiro e profissional) e dados conjugais.

Dados iniciais:

Os dados iniciais são compostos de informações pessoais, que podem ser encontradas em documentos de identificação pessoal. Lembrando que o documento informado no cadastro deverá ser o documento anexo no cadastro (RG ou CNH, por exemplo). Já as informações de contato, na sua maior parte, serão coletadas no documento de comprovação de residência (incluído no cadastro opcionalmente).

Dados complementares:

Os dados complementares são dados pessoais em relação à renda e patrimônio, podem ser informados valores aproximados, ou retirados do seu IRPF. Além disso, será necessário informar os dados profissionais como a empresa que trabalha e o cargo na empresa.

Dados conjugais:

Apenas alguns status civis carecem de informações do cônjuge, dentre eles casado/a e união estável registrada em cartório.

As informações que são solicitadas para as pessoas físicas com regime de casamento são as seguintes:

As informações que são solicitadas para as pessoas físicas com regime de união estável são as seguintes:

Quais são os dados obrigatórios das pessoas jurídicas?

Se for necessário cadastrar os dados da pessoa jurídica, o conjunto de informações que deverá ser preenchido são apenas as de contato, como consta abaixo:

Que são as mesmas informações para as pessoas jurídicas que são fundos de investimento: